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中央金融工作会议释放8大重磅信号

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2023-11-09| 被阅读6109次数

10月30日至31日,第六次中央金融工作会议在北京召开。会议全面总结了党的十八大以来的金融工作,分析金融高质量发展面临的形势,部署当前和今后一个时期的金融工作。中央金融工作会议是我国金融领域最高规格的会议,在金融稳定和监管、机构改革等领域的政策部署对我国中长期金融业发展具有重大指导意义。我们认为,本次会议有八大看点和八个新提法,值得关注。

看点1:加强党中央对金融工作的集中统一领导

会议强调,“加强党中央对金融工作的集中统一领导,是做好金融工作的根本保证。”中国共产党领导是中国特色社会主义最本质的特征,是中国特色社会主义制度的最大优势。经济建设是党的中心工作,金融是现代经济的核心。在金融领域,贯彻落实党的二十大精神,最重要的是加强党中央对金融工作的集中统一领导,将中国特色社会主义制度的政治优势和制度优势转化为金融治理效能,确保中国特色金融之路始终沿着正确方向前进。本次会议首次提出,要完善党领导金融工作的体制机制,发挥好中央金融委员会、地方党委金融委员会和金融工委的作用。根据今年3月党和国家机构改革方案,为加强党中央对金融工作的集中统一领导,一是设立中央金融委员会。加强党中央对金融工作的集中统一领导,负责金融稳定和发展的顶层设计、统筹协调、整体推进、督促落实,研究审议金融领域重大政策、重大问题等。二是组建中央金融工委。统一领导金融系统党的工作,指导金融系统党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设等。本次会议也是中央金融委、中央金融工委组建后,首次召开的全国金融工作会议,凸显了党中央对金融工作的集中统一领导。

看点2:加快建设中国特色现代金融体系

会议强调,“坚定不移走中国特色金融发展之路,加快建设中国特色现代金融体系”。本次会议首次全面统地提出了“中国特色现代金融体系”这一概念,其内涵包括:一是做好金融工作必须坚持和加强党的全面领导,以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深刻把握金融工作的政治性、人民性。二是要以加快建设金融强国为目标,以推进金融高质量发展为主题,以深化金融供给侧结构性改革为主线,以金融队伍的纯洁性、专业性、战斗力为重要支撑,以全面加强监管,防范化解风险为重点。三是要坚持稳中求进工作总基调,统筹发展和安全,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。四是坚定不移走中国特色金融发展之路,加快建设中国特色现代金融体系,不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求。二十大报告擘画了“建设现代化产业体系,推进中国式现代化”的宏伟蓝图,与之相适应,未来一个时期,中国金融未来也应当坚定走中国特色发展道路,始终坚持金融发展以人民为中心,坚持为实体经济服务、为国家战略服务,以高质量发展作为金融业改革发展的主题,加强国家金融治理建设,加快普惠金融体系建设,全面推动金融机构、金融市场和金融监管能力建设,持续深入地推进国家金融治理现代化。

看点3:金融要为经济社会发展提供高质量服务

本次会议为今后的全国金融工作提出了更高的目标要求,即“为经济社会发展提供高质量服务”、“营造良好的货币金融环境”、加强对重大战略重点领域和薄弱环节的优质金融服务,这也是中国式现代化走高质量发展之路的必然需求。就“如何提供高质量的金融服务”这一问题,本次会议重点部署了三个方面。首先,“始终保持货币政策的稳健性”,明确了今后几年我国要坚持稳健的货币政策,各项政策措施不会大起大落,不会搞大水漫灌,将继续保持市场流动性合理充裕,保持货币信贷总量适度、节奏平稳;货币政策更加注重做好跨周期和逆周期调节,增强金融支持实体经济力度的稳定性;通过充实货币政策工具箱,精准施策以应对国内外多重冲击与经济波动。其次,优化资金供给结构,把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业,这意味着结构性货币政策工具将继续聚焦重点、合理适度、有进有退,未来仍将继续加大对重点领域与薄弱环节的金融支持力度。再次,金融要支持国家重大发展战略的实施,尤其是创新驱动发展战略、区域协调发展战略、国家粮食和能源安全等领域,对科技创新及其成果转化、中西部基建、新能源产业链、农业现代化等的发展提供更多的资金支持。此外,金融业自身也要实现高质量发展,重点做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等五个领域。

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看点4:着力打造现代金融机构和市场体系

会议强调,要更好发挥资本市场枢纽功能,疏通资金进入实体经济的渠道,这与此前中央多次提及的提高直接融资占比的要求一致。在打造现代金融机构方面,本次会议首次提出要“培育一流投资银行和投资机构”,未来可能会出台更多政策支持投行机构和投行业务发展,为实体企业提供更多的投融资渠道。会议强调要“完善机构定位”,“健全法人治理,完善中国特色现代金融企业制度”,支持国有大型金融机构做优做强,当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石;支持中小金融机构立足当地开展特色化经营;各类政策性银行强化其支持国家重大战略的职能定位;发挥保险业的经济减震器和社会稳定器功能。在打造现代市场体系方面,本次会议再度提出“推动股票发行注册制走深走实”,目前注册制改革已全面启动并逐步深入,未来将积极支持和发展多层次股权市场,进一步提高股票发行的审核注册效率,完善股票发行制度与退市制度,强化市场行为监管、强化对控股股东、高管等“关键少数”的监管,建立健全监督制约机制。会议提出要“促进债券市场高质量发展”,未来将继续加强债券市场建设,促进债券市场各类基础设施之间有序互联互通。构建和完善现代市场体系將从投资端、融资端、交易端、改革端协同发力,进一步强化市场规则,打造规则统一、监管协同的金融市场。

看点5:着力推进金融高水平开放

会议指出,要着力推进金融高水平开放,稳步扩大金融领域制度型开放,提升跨境投融资便利化,吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。近年来,我国主动有序推动金融业开放,大幅放宽金融服务业市场准入限制,不断深化金融市场对外开放,人民币国际化也取得稳步进展。下一步,可能从三个方面发力,持续推动金融高水平对外开放。一是完善“准入前国民待遇+负面清单”的管理模式,形成系统性、制度性的开放局面,逐渐与国际规则相融合。二是优化营商环境,在扩大市场准入的基础上,特别重视优化准入后的政策安排与便利。三是提升金融管理能力,使之与开放水平相匹配。当前国际经济金融形势瞬息万变,全球金融风险频发,要防止外部金融风险对国内产生冲击,形成“宏观审慎+微观监管”两位一体的金融管理体系。会议强调,要增强上海国际金融中心的竞争力和影响力,巩固提升香港国际金融中心地位。未来一个时期,上海国际金融中心能级將显著提升,人民币金融资产配置和风险管理中心地位更加巩固,对全球资源配置功能明显增强;香港增强证券、债券、资理、离岸人民币业务枢纽等范畴的竞争力和吸引力,通过政策创新推动粤港澳大湾区城市的国际金融合作。

看点6:全面加强金融监管

会议强调要依法将所有金融活动全部纳入监管、有效防范化解金融风险,切实提高金融监管有效性,这是二十大报告提出的“加强和完善现代金融监管,强化金融稳定保障体系”框架下的重要内容。近几年,党中央、国务院加强了金融监管的相关部署,通过组建了中央金融委员会和中央金融工作委员会、成立国家金融监督管理总局,进一步完善了我国金融监管体制,为全面加强金融监管做好了顶层设计。未来几年,全面加强金融监管将成为我国金融工作的重中之重。具体来看,就是要全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管,持续监管,消除监管空白和盲区,尤其是跨业、跨市场的金融业务,不同类型机构间的交叉业务,非法集资、欺诈销售、操纵市场、信息泄露等违法违规行为,多层嵌套的复杂运行结构或金融产品,各类金融行为的事前事中事后的全过程监管,以及对中小金融机构、地方政府债务、房地产市场等重点风险领域的监管。全面加强金融监管,将有助于加快建设中国特色现代金融体系,为我国经济的高质量发展提供一个健康、稳定的金融环境。

看点7:有效防范化解金融风险

会议强调,坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题。当前,我国金融领域各种矛盾和问题相互交织,相互影响,经济金融风险隐患仍然较多,要以全面加强监管,防范化解风险为重点,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。具体来看,未来一个时期,将积极应对以下四方面风险。一是地方债务风险,疫情以来,受多重因素影响,尤其在房地产市场下行和土地出让金大幅下降的背景下,地方债务压力凸显。因此,会议特别提出要建立防范化解地方债务风险长效机制,建立同高质量发展相适应的政府债务管理机制。二是中小金融机构风险,中小金融机构资产规模小,抗风险能力低,面对冲击时往往容易出现流动性风险。因此,要完善中小金融机构风险监测评估和预警,着力强化早期纠正硬约束,推动高风险中小金融机构兼并重组,该出清的稳妥出清。三是针对非法金融活动,消除监管空白和盲区,依法将所有金融活动全部纳入监管,全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管,持续监管。四是加强外汇市场管理,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。“稳预期、防超调”,发挥市场在汇率形成中的决定性作用,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定,防范跨境资金异常波动风险,维护外汇市场稳健运行。

看点8:完善房地产金融宏观审慎管理

由于中长期国内房地产市场供需结构发生了很大变化,本次会议将防范化解房地产金融风险放在更重要的位置,要求更好地支持刚性、改善性和保障性住房需求。会议首次提出“健全房地产企业主体监管制度和资金监管,完善房地产金融宏观审慎管理”,措辞基调与6年前的以“防范+控制”的理念相比更进了一步。不仅要求做好防范工作,更需要构建化解风险的长效机制,加强房企预售资金账户的监管力度。在房地产宏观审慎背景下,资质相对优良的房企可能加大各类金融工具的利用,包括银行信贷、债券、信用违约掉期(私募CDS)、信用风险缓释凭证(CRMW)、引入资产管理公司AMC等举措,缓释并降低房企金融风险。会议明确,对房企金融融资需求要“一视同仁,满足不同所有制房地产企业合理融资需求”。预计房地产融资将平稳有序,具体的做法是延长房地产“金融16条”支持政策的实施期限,指导金融机构用好3500亿元专项借款、2000亿元保交楼贷款支持计划,加大民营企业债券融资支持工具支持力度,做好“保交楼、保民生”工作。会议要求,“要更好地支持居民住房需求,包括刚性和改善性住房需求,加快保障性住房等三大工程建设”。这符合二十大提出的房地产业迈向“租购并举”新时代的目标。下一个阶段,个人住房金融政策将围绕因城施策、实施好差别化住房信贷政策。


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